新加坡金管局：设立离岸公司不违法

　　通过设立岸外公司进行业务并不违法，关键在于这些岸外公司不是用于非法用途。新加坡的所有金融机构也必须确保它们的客户不会这么做。

　　新加坡金融管理局发言人近日强调，新加坡致力于成为一个廉洁并值得信赖的金融中心，不会容忍金融体系被滥用，成为非法资金的隐藏处或流动管道。

　　发言人说：“利用岸外公司的做法并不违法。企业和个人可出于各种合法的商业和其他考量，设立岸外公司。但是，重要的是这些岸外公司不是用于非法用途。”

　　金管局说，当局已建立了一个严格的法律和监管框架，防止个人和机构通过新加坡的金融系统洗黑钱和为恐怖主义融资。

　　新加坡的所有金融机构，包括银行、基金经理和信托公司，都必须了解他们的客户，包括客户可能代表的人士。所有金融机构都须要细查客户资金和财富的来源，并查询任何有关他们的负面信息。

　　如果客户设立岸外公司，金融机构必须确定他们的目的，确保这些公司并非用于非法目的。金融机构也必须持续观察客户的账户，是否一直有可疑交易，如果有就要做出报告。

　　金管局定期进行现场检查，以确保金融机构遵守反洗黒钱和反恐融资法律法规。如果发现金融机构违反条例，金管局将采取执法行动，这可能包括财务惩罚或业务限制，这取决于违规的严重程度。

　　金管局指出，鉴于洗黑钱和恐怖主义融资的性质往往是跨国界的，当局和商业事务局、总检察署以及新加坡国内税务局建立了有效的渠道来交换信息。金管局也会要求外国执法机构提供信息，协助当局的调查，同时也为他们提供及时的援助，协助他们调查。

　　当局说，新加坡的反洗黑钱和反恐融资制度获得独立评估机构的良好评级。它符合金融行动特别工作组的标准，这是全球反洗黒钱和反恐融资的标准。

　　另外，根据国际货币基金组织（IMF）的评估，新加坡金管局的管理和对金融业的监管“在全球名列前茅”。

　　金管局发言人说：“我们对金融犯罪的强硬立场，是维护新加坡的声誉以及协助新加坡发展成为国际金融中心的关键。”