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什么是离岸金融市场?及离岸金融市场的特征和分类

离岸金融市场

  离岸金融市场(offshorefinance market),是指主要为非居民提供境外货币借贷或投资、贸易结算;外汇黄金买卖、保险服务及证券交易等金融业务和服务的一种国际金融市场,亦称境外金融市场,其特点可简单概括为市场交易以非居民为主,基本不受所在国法规和税制限制。

  离岸金融市场的特征

  1、业务活动很少受法规的管制,手续简便,低税或免税,效率较高。

  2、离岸金融市场由经营境外货币业务的全球性国际银行网络构成,这些银行被称为“境外银行”。

  3、离岸金融市场借贷货币是境外货币,借款人可以自由挑选货币种类。该市场上的借贷关系是外国放款人与外国借款人的关系,这种借贷关系几乎涉及世界上所有国家。

  4、离岸金融市场利率以伦敦银行同业拆借利率为标准。一般来说,其存款利率略高于国内金融市场,而放款利率又略低于国内金融市场,利差很小,更富有吸引力和竞争性。

  离岸金融市场的分类

  1、避税港型

  该类型的金融市场位于自身经济规模极小的小型国家或地区,起一个“记帐中心”的作用,产生的投资效应、就业效应和国民收入效应很低,但在硬件方面的投入成本却不低,对软件的要求也很高,可以产生资金渗透,该类型的市场以加勒比海地区开曼和巴哈马的离岸经济为代表。

  2、内外一体

  该类型的金融市场需要金融业具有高度的经营自由,境内市场几乎完全开放,对所在地的经济、金融发展基础和管理水平又较高的要求。该类型的市场以伦敦和香港的离岸经济为代表。内外一体型离岸金融市场模式代表着国际离岸金融市场的发展方向。

  3、内外分离

  该类型的市场是由政策诱导、推动,专门为非居民交易所创设。一方面便于金融管理当局对在岸业务、离岸业务分别加以监管,另一方面可以较为有效地阻挡国际金融市场对国内金融市场地冲击。该类型的市场以纽约、新加坡和东京的离岸经济为代表。

  4、分离渗透

  该类型市场模式是将境内金融业务和离岸金融业务分帐处理的前提下,根据经济发展中的引资需要,允许一定比例的离岸帐户资金流入。


文章标题:什么是离岸金融市场?及离岸金融市场的特征和分类

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