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如何成功开设离岸账户?

  难开户,离岸账户

  离岸公司在注册完成以后,最大的问题是开设离岸账户。开设离岸银行账户并不像很多代理机构说的那样简单,很多客户在注册离岸公司后为了开户几番周折,然而还是没有成功,不仅浪费了时间和金钱,手中已设立的离岸公司也变成了鸡肋,倍感失望。

  重资质,国内银行

  国内可以开立离岸账户的四家银行;招商银行、浦发银行、交通银行、平安银行都要求离岸公司的董事在国内有公司,或者国内公司在他们银行需要开一个一般户,这就阻断了外贸SOHO和不希望国内公司和离岸公司有关系的人的开户路径。

  需谨慎,外资银行

  在目前的监管大环境下,在国内银行开立离岸账户几乎很难成功。故辗转外资银行开立离岸账户便成了唯一之选。但在各国大力加强反洗钱反恐的工作的同时,开立离岸账户同样也成为了外资银行的敏感项。

  那银行在开户和客户沟通时有哪些是银行敏感的呢?

  1、成功开设离岸账户需要注意这几点:

  (a)虽说离岸公司取名自由,政府允许公司名称含有国际、实业、商贸、进出口、拍卖、发展、科技、实业、投资等字眼出现。但是如客户后期要进行银行开户,则建议尽量避开信托、集团、控股、信贷、股份、资产、中国、中华、环球等敏感字眼,不然后期银行审核会比较严格。

  (b)公司的注册证书一定要齐全,缺一不可。做金融投资的企业开户会更难一些。

  (c)开户时回答银行问题有偏差,是导致开户不成功的主要因素。开户时,银行肯定会问到一些问题再决定是否为客户开设离岸账户。

  比如银行会问到开户的用途、从事行业和产品/服务、资金来源国家、销售地区等等。像中东、印度、越南、伊朗、伊拉克、埃及等地区,经常打仗、而政局不稳定的,银行一般都不接受开户。

  自2013年起,各家银行不断的提高开户门槛和审核标准,所以客户确定到银行开户前,一定要先咨询专业代理机构相关的注意事项,选择一家专业的代理机构(北京港骏)协助开户会大大提高开户的成功率。

  2、维护好离岸账户需注意这几点:

  由于受到国外银行,国内银行及外管反洗钱监控力度影响,银行对离岸开户审批及资金流向监管也愈加严格。对于新开账户,每个银行都提高门槛和要求,政策变动也是非常频繁。

  而对于已经开户的客户,也一样注意谨慎使用账户。首先明白一点,不管监管如何严格,不管哪个银行,都是很欢迎正当贸易项下的离岸客户的,这类客户账户使用是正常不受影响。

  然而,即便我们很多客户也都是正当贸易客户,也有个别客户由于离岸账户的使用不当而被银行冻结账户。

  在此给广大离岸客户一些提示,望大家能够引起重视,以免被银行封户而影响您业务上的运作。香港账户也请参考以下注意事项,谨慎操作,维护好账户。

  注

  (a)离岸账户不要长期余额为0;

  (b)离岸账户不要长期不使用,比如半年都没用过;

  (c)保持与银行的联系,联系方式变更及时通知银行;

  (d)尽量不要与高风险国家有交易;

  (e)避免借用账户给他人转账,帮他人收/汇款项;

  (f)非贸易项下转账到海外公司或是海外个人账户之类的都是接下来的监管重点方向;

  (g)离岸公司应当及时办理公司年审。

  3、受国际制裁国家名单(开户受限)!

  1、涉及联合国、美国等制裁的国家或地区:

  一类:伊朗、朝鲜

  二类:苏丹、古巴、叙利亚

  三类:利比里亚、索马里、塞拉利昂、刚果(金)、科特迪瓦、厄立特里亚

  2、FATF风险提示的国家或地区名单:

  伊朗、朝鲜、阿尔及利亚、厄瓜多尔、缅甸、阿富汗、安哥拉、圭亚那、印度尼西亚、伊拉克、老挝、巴拿马、巴布亚新几内亚、苏丹、叙利亚、也门、乌干达

  3、毒品犯罪高风险地区:

  缅甸、阿富汗、巴基斯坦、委内瑞拉、玻利维亚、哥伦比亚、哥斯达黎加、墨西哥

  4、恐怖融资高发地区:

  索马里、阿尔及利亚、马里、马来西亚、印尼、菲律宾、伊拉克、黎巴嫩、利比亚、也门、阿富汗、巴基斯坦、巴勒斯坦、约旦

  5、跨境诈骗高发地区:

  埃及、肯尼亚、贝宁、布基纳法索、多哥、佛得角、冈比亚、几内亚、今几内亚比绍、加纳、科特迪瓦、利比里亚、马里、尼日尔、尼日利亚、塞拉利昂、塞内加尔、乌干达

  6、金融透明度较低的国家或地区:

  阿联酋(迪拜)、黎巴嫩、巴林、圣马力诺、列支敦士登、直布罗陀、巴哈马、巴拿马、伯利兹


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