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出口押汇票据贴现

进口押汇
Trust Receipt

银行在收到项下单据并通知进口商付款时,应进口商要求向其提供的短期资金融通。按基础结算方式划分,可分为进口托收押汇和信用证下进口押汇。


进口押汇对进口商有哪些好处


减少资金占压--进口商在办理进口开证后做进口押汇,可借助银行的信用和资金进行商品进口和国内销售,不占任何资金即可完成交易,赚取利润;

把握市场先机--当进口商无法立即付款赎单时,进口押汇可以使其在不支付贷款的条件下取得货物、提货、转卖,从而抢占市场先机;

优化资金管理--如进口商在到期付款时遇到更好的投资机会,且该投资的预期收益率高于贸易融资的利息成本,则进口押汇可以使其在不影响进口商品转售的同时又赚取投资收益,实现资金使用效率的最大化;

打包贷款
Pre-export Loan

打包放款指出口地银行为支持出口商按期履行合同、出运交货,向收到合格信用证的出口商的用于采购、生产和装运信用证项下货物的专项贷款。

打包放款是一种装船前短期融资,使出口商在自有资金不足的情况下仍然可以办理采购、备料、加工,顺利开展贸易。


打包贷款对出口商有哪些好处

扩大贸易机会--在出口商自身资金紧缺而又无法争取到预付货款的支付条件时,帮助出口商顺利组织货源、开展业务,把握贸易机会;
减少资金占压--在生产、采购等备货阶段都不必占用出口商的自有资金,缓解了出口商的流动资金压力。

出口押汇票据贴现

出口押汇是指在出口商发货并提交信用证及合同要求的单据后,银行应出口要求,银行向其提供以出口单据为抵押的在途资金融通。
银行办理出口押汇的范围包括:信用证下出口押汇和跟单托收下出口押汇;即期信用证押汇、远期信用证押汇和福费延业务。

出口押汇对出口商有哪些好处

加快资金周转--在进口商交付货款前,出口商就可以提前得到偿付,加快了资金周转速度;
简化融资手续--单证相符或经国外银行承兑的信用证下出口押汇不占用出口商在银行的授信额度,融资手续相对简便易行;
改善现金流量--出口押汇,可以增加出口商当期的现金流入量,从而改善财务状况,提高融资能力;
在哪些情况下宜选择出口押汇
流动资金有限,依靠快速的资金周转开展业务;
发货后、收款前遇到临时资金周转困难;
发货后、收款前遇到新的贸易机会,预期收益率肯定高于押汇利率。

福费延
Forfeiting

福费延业务的特点及好处

福费延业务是指银行从出口商处无追索权的买断或或贴现开证银行(或保兑行)承兑的远期汇票或承兑电的行为。
福费延业务的开展有利于出口商在商务谈判中为外国进口商提供远期付款的信用条件,从而增加产品出口的竞争力。
在一般情况下,进口商如以远期信用证为结算方式,将会在价格上给予出口商银行费用补偿,按照目前的福费延业务的利率收费水平,出口商所得到的银行费用补偿将远大于银行买断或贴现的费用。
更重要的是,该业务对出口商无追索权的特点,完全解除了出口商的出口收汇可能遇到的国家风险、汇率风险、利率风险及进口商信用风险等。而且,出口商可以提前办理出口核销和退税。
规避各类风险---叙做福费延后,出口商不再承担远期收款可能产生的利率、汇率、客户信用以及国家等方面的风险;
提前办理外汇核销及---经买断即可出具核销联视同已收汇,客户可提前办理出口退税;
终局性融资便利---福费延是一种无追索权的中短期贸易融资便利,出口商一旦取得融资款项,就不必再对债务人偿债与否负责
避免资金占压---远期收款条件下,办理福费延业务可使出口商在交货或提供服务后立即得到偿付,从而避免资金占压;
改善现金流量---应收帐款变为当期现金流入,有利于出口商改善财务状况和消偿能力,从而进一步提高筹资能力;
节约管理费用---出口商不再承担资产管理和应收帐款回收的工作及费用,还可以大大降低管理费用;
增加贸易机会---出口商能以延期付款的条件促成与进口商的交易,避免了因进口商资金紧缺无法开展贸易的局面;
实现价格转移---可以提前了解包买商的报价并将相应的成本转移到价格中去,从而降低融资成本。


在哪些情况下宜选择福费延:

(1)欲提前办理核销及出口退税;
(2)欲转嫁出口收汇风险;
(3)为美化财务报表或改善财务状况,需将出口应收帐款从资产负债表中彻底剔除;
(4)应收帐款收回前遇到其他投资机会,且预期收益高于福费延全部收费;
(5)应收帐款收回前遇到资金周转困难,且不愿接受带追索权的融资形式或增加其他负债;


办理福费延业务的条件及所需资料

只要客户具有独立的法人资格、贷款证和出口经营权,不论是否在我行开立帐户,都可以凭出口单据向我行申请福费延业务。
根据信用证的开证行风险、国家风险、进口商风险等不同,远期买断业务的利率也不同。
因此,客户首先需提供有关信息给银行,如开证行名称、国家等,以便银行报价。如客户接受银行的报价,客户和银行签署有关协议,在收到开证行的承兑电后,银行将办理放款手续。
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